top of page

Come migliorare l'educazione finanziaria e il ruolo degli intermediari nella società moderna

Qual è il ruolo degli intermediari finanziari, dei consulenti e delle banche in un contesto di difficoltà e sfiducia nei confronti del futuro?

La frase "si vive per sopravvivere" riflette una realtà complessa e attuale, rappresentativa delle difficoltà che molte famiglie italiane affrontano oggi. Questo scenario mette in evidenza la necessità di risparmiare, pianificare il futuro e trovare soluzioni per gestire le sfide quotidiane, anche attraverso il fai-da-te.


Banche e Consulenti Finanziari sono ben noti agli italiani, ma devono affrontare una sfida importante: migliorare il loro approccio per essere percepiti come una soluzione affidabile e accessibile. Di seguito esploriamo le principali problematiche e possibili soluzioni.


Il problema della comprensione finanziaria

Uno degli ostacoli principali emersi da studi come quelli di Nomisma è la difficoltà, per molte famiglie, di comprendere i dati e le informazioni finanziarie. Questo problema riguarda anche le comunicazioni provenienti dai media e dalle istituzioni, che spesso non riescono a diffondere consapevolezza ed educazione in modo efficace.


Se da un lato si parla sempre di educazione finanziaria, dall'altro bisogna chiedersi quanto questi messaggi arrivino al destinatario finale. Non basta comunicare: è essenziale che il pubblico comprenda il messaggio e lo percepisca come utile e affidabile. Questo punto è cruciale per abbattere la diffidenza che molte famiglie nutrono verso le istituzioni finanziarie, viste spesso come entità in conflitto con i loro interessi.


Come migliorare il dialogo tra famiglie e operatori finanziari

Per costruire un rapporto di fiducia, gli operatori finanziari devono adottare un approccio più empatico e assistenziale. È fondamentale:

  1. Personalizzare la comunicazione: Adattare i messaggi alle specifiche esigenze delle famiglie, evitando di proporre soluzioni generiche.

  2. Promuovere trasparenza: Dimostrare che le soluzioni proposte non sono solo vantaggiose per gli operatori, ma anche pensate per risolvere i reali problemi delle famiglie.

  3. Educare in modo pratico: Offrire strumenti e risorse per aiutare le famiglie a comprendere meglio le proprie esigenze e le soluzioni disponibili.


Le sfide della pianificazione finanziaria

Molte famiglie si trovano in difficoltà nel valutare l'adeguatezza di prodotti e servizi finanziari alle proprie necessità. Spesso, l'unica soluzione percepita è il ricorso a finanziamenti, come il sempre più diffuso "Buy Now, Pay Later". Questa formula consente di suddividere i pagamenti in rate senza interessi, ma rischia di incentivare una spesa eccessiva, aggravando ulteriormente la situazione economica delle famiglie.


Per evitare questo circolo vizioso, è necessario:

  • Incoraggiare l'analisi del bilancio familiare: Supportare le famiglie nella valutazione delle entrate e delle uscite, per identificare le spese superflue.

  • Proporre prodotti di welfare mirati: Concentrarsi su soluzioni che rispondano alle priorità reali, come la sanità, la pensione e l'istruzione, piuttosto che su benefit poco rilevanti.


Il ruolo del welfare nella società moderna

Un sistema di welfare efficace deve essere semplice, mirato e accessibile. Offrire soluzioni troppo generiche o poco in linea con le esigenze delle famiglie rischia di disperdere risorse e di creare un senso di insoddisfazione.


Concentrarsi su pochi elementi chiave, come l'istruzione dei figli, la copertura sanitaria e il sostegno pensionistico, può fare la differenza. In questo modo, le famiglie percepiranno il welfare come un reale supporto alle proprie necessità quotidiane.


Conclusioni

Per migliorare l'educazione finanziaria e il rapporto tra famiglie e operatori finanziari, è necessario un cambiamento culturale e comunicativo. Solo costruendo fiducia, semplificando le informazioni e proponendo soluzioni realmente utili, sarà possibile colmare il divario esistente e offrire alle famiglie gli strumenti per affrontare le sfide economiche con maggiore consapevolezza e sicurezza.




Guarda l'intervista completa su FinanceTV.it, clicca qui!

logo_PF_vettoriale_white-01.png

fa parte del gruppo

Logo PFEconomy.png

Il più importante hub per la divulgazione

della cultura economica e finanziaria

  • Linkedin
  • Facebook
  • Instagram
  • Youtube

© PFHolding Srl

Società certificata UNI EN ISO 9001:2015 per la qualità delle attività proposte.

bottom of page