Consulente, ruolo centrale nella tutela del patrimonio

Il 24 gennaio al PFEXPO, Greco (iBee) parlerà del ruolo del consulente e del ruolo del mattone nella gestione del patrimonio del cliente

In un contesto in cui il patrimonio delle famiglie italiane è stato messo duramente alla prova dalla crisi finanziaria del 2008, le priorità dei clienti sono cambiate. Se in precedenza le esigenze erano maggiormente focalizzate sulle performance finanziarie e sulle richieste di reddito, la crisi economica ha modificato lo scenario di riferimento. E il focus è andato sulla tutela del patrimonio.  Salvatore Greco, founder di iBee, anticipa a MyAdvice-ProfessioneFinanza parte dell’intervento che terrà il 24 gennaio, al PFEXPO di Milano, all’interno della tavola rotonda “Porsi al cliente come consulente patrimoniale: affrontare le sue esigenze successorie, fiscali, immobiliari e di tutela del patrimonio”, che si svolgerà al Palazzo delle Stelline, in sala Porta, dalle 9.30 alle 11.15 (clicca qui per consultare il programma dell’evento).

Sembra che l’Italia sia ormai uscita da un periodo di crisi che ha segnato pesantemente il rapporto dei clienti con il loro patrimonio. Patrimonio che, oggi più di prima, chiedono di preservare, gestire nel tempo e trasferire sia a livello familiare che aziendale.

Il consulente finanziario resta sempre centrale nel proporsi come referente primario per tutte le problematiche e le incertezze che assalgono quotidianamente la clientela, ma deve sapersi evolvere e far evolvere la propria offerta di servizi.

L’asset class immobiliare rappresenta sempre una parte rilevante del patrimonio e purtroppo sino ad ora è stata trascurata dal consulente, probabilmente perché ritenuta poco produttiva e fonte solo di grattacapi pratici e burocratici per il cliente.

Nondimeno diversi osservatori hanno manifestato interesse per le potenzialità sopite di tale mercato: “Da tempo assistiamo a cambiamenti che hanno modificato la percezione del bene rifugio per eccellenza: oggi è diventato un asset dinamico del portafoglio, con finalità di uso o di investimento, da curare con la stessa accortezza degli altri asset finanziari”.

Affermazione questa che ci sentiamo di condividere pienamente.

Le potenzialità della parte di patrimonio rappresentata dagli immobili non si possono quindi sottovalutare e necessitano di competenze tecniche e di consulenza sempre più approfondite, anche perché i rendimenti medi del settore battono da alcuni anni quelli del Btp decennale.

Un altro fattore che porta con sé diversi cambiamenti è, con tutta evidenza, l’introduzione della normativa europea MiFID II. Essa introduce, tra gli altri, un interesse particolare per l’oggetto della consulenza, che, d’ora in poi, dovrà riguardare l’intero patrimonio del cliente generando immediatamente un’esigenza formale. Alcuni importanti player, infatti, si sono attrezzati nel proporre una rappresentazione statica del patrimonio immobiliare che consegnano al cliente al solo fine di appagare tale formalità.

iBee software si è mossa in anticipo realizzando una soluzione capace di soddisfare le necessità di rappresentazione del patrimonio immobiliare, con livelli di complessità e dettaglio che nulla hanno da invidiare a quelli previsti per il patrimonio finanziario.

Inoltre e specialmente, il RE@ (Real estate advisory tool) di iBee supporta, con uno strumento flessibile e dinamico, le attività del consulente moderno e soprattutto gli permette di esplorare, proporre, simulare e attuare azioni di investimento/disinvestimento anche sul patrimonio immobiliare.

Infine, nel contesto odierno, dove le informazioni sono ormai disponibili alla stragrande maggioranza della popolazione tramite il web, il consulente si trova spesso a collaborare e dover gestire un cliente consapevole e preparato che ha innalzato notevolmente il proprio livello di aspettativa. Anche in quest’ottica l’utilizzo di uno strumento moderno come un’applicazione software facilita approccio e conduzione della consulenza.